概要

• 根据前雇员和CNBC审查的内部文件，Celsius在导致其最近的流动性问题的几年里有一系列的内部失误。

• 接受CNBC采访的员工描绘了一幅冒险、无序和涉嫌操纵市场的画面。

• 一位前雇员说："最大的问题是风险管理的失败。"

在这家加密货币贷款公司申请破产之前，Celsius 的问题似乎已经酝酿了多年。

根据前员工和CNBC审查的内部文件，这家公司出现了一系列内部失误，导致了最近的动荡。多名员工描绘了一幅冒险、无序和涉嫌操纵市场的画面。

Celsius 前金融犯罪合规主管Timothy Cradle在接受CNBC采访时表示：“最大的问题是风险管理的失败，我认为Celsius的想法很好，他们提供了人们真正需要的服务，但他们没有很好地管理风险。”

一个月前，这家总部位于新泽西州霍博肯的公司因冻结客户账户上了头条新闻，原因是“极端的市场条件”。截至6月，它已经吸引了170万名客户和118亿美元的存款。Celsius客户告诉CNBC，他们被该公司提供的17%的加密货币存款收益率吸引。

在幕后，Celsius把这些钱借给对冲基金和其他愿意支付更高收益率的机构。内部文件显示，该公司还将投资于其他高风险加密货币项目。之后，Celsius将与客户分享这些利润。该模型随着加密货币价格的下跌而崩溃，导致多家公司冻结资产，至少三家公司申请破产。

Cradle说，他在2019年至2021年期间是一个三人合规团队的成员。这一职位要求他将国际金融法律应用于Celsius的业务。但他说，资源是有限的。

Cradle说：“合规团队的规模太小了，合规是一个花钱的地方。基本上，我们只花钱，却没有赚回任何资金。他们不想在合规上花钱。”

CNBC获得的一份公司内部文件也印证了这一说法。它表示，在评估欺诈加密货币平台时，”没有足够的合规工作人员来应对Celsius平台上的用户数量，因为只有3名全职人员。”

银行并不是你的朋友

Cradle说，他对2019年Celsius圣诞聚会上关于 $CEL 的谈话感到特别震惊。Cradle说，高管们说他们正在 "抬高$CEL代币"；"积极交易并提高代币的价格"；他们对此并不避讳；他们绝对在交易代币以操纵价格。

Celsius、首席执行官Alex Mashinsky和公司律师没有回应多个评论请求。

到目前为止，Celsius是$CEL的最大持有者。但根据区块链数据公司Arkham的数据，它也是一个买家。该公司估计，在过去三年里，Celsius花了3.5亿美元在交易所收购代币，尽管它自己的财政库里已经有了数十亿美元。与此同时，高管们也在出售。据Arkham称，与Alex Mashinsky有关的账户似乎已经出售或"兑换"了大约4000万美元。